| 日前，遵义市金融办向媒体透露，该市现有投资理财咨询服务类公司103家，其中近半公司由于经营管理、投资项目等问题存在各种风险。 14家公司被立案调查 去年以来，遵义多家投资理财咨询服务类公司发生资金链断裂、危害投资者利益的情况，为有效遏制这些公司非法集资，遵义市成立了打击和处置非法集资工作领导小组，经过逐一摸排表明，遵义全市共有投资理财咨询服务类公司103户，其中14户已被公安机关立案调查，高风险企业12户，一般风险企业14户，低风险企业8户，无风险企业55户。 公安机关立案调查的14家公司均涉及非法集资，涉案金额约4.15亿元，涉及集资参与人员6000人次。为了减少集资人员损失，警方开展了追赃挽损工作，抽调精干人员多次赴四川广安、海南等地，及时查封涉案公司银行账户和资产。 有关人士分析说，从准入门槛来看，按现行制度改革的要求，投资理财咨询类公司只需在工商部门登记即可成立，没有注册资本金实缴要求，没有风险责任金、从业人员素质和公司业绩等相关要求，且审批手续简单，从而导致投资理财咨询类公司一哄而起，良莠不齐。部分公司经营混乱，存在涉嫌非法吸收公众资金和集资诈骗行为。 虚构巧立项目欺骗投资人 据了解，理财咨询公司属中介服务类机构，不能开展面向公众吸收存款业务，但遵义市从调查的情况来看，绝大多数理财咨询公司存在未经许可非法从事吸纳存款业务，多数公司通过发传单、拉横幅等形式向社会公众公开宣传，并承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，或者以实物形式给付回报1.5%—2%的月利率，远高于实体企业一年的盈利水平，存在很高的投资风险。 从投资项目来看，多数投资理财类公司引导投资者将资金主要投资于房开、基建等项目，在当前房地产市场不景气的现状下，很容易爆发风险。遵义市在调查中还发现，有的理财咨询公司经理人动机不纯，采取虚构、巧立项目等手段，促使投资人被欺骗。 被遵义市警方立案侦查的5家公司中，共投资53个项目，其中，除完全虚构的项目外，房开、基建项目数及资金占比高达80%以上。以遵义汇生行理财咨询有限责任公司为例，其尚未偿还投资者本息的18个项目中，房开、基建项目15个，制造业项目3个，房开项目涉及资金占比高达82%。由于房地产行业不景气，价格及销量下降致使项目亏损累累，有些房开项目因无后续资金投入而被迫停工，进而使项目无法变现或变现后资产缩水，公司还本付息困难。 遵义市清理整顿投资理财公司的同时，展开了相关宣传防范工作，引导市民规范投资行为。在查处相关案件中，及时冻结涉案资金和查封、扣押涉案资产，在依法从严追究犯罪嫌疑人的刑事责任的同时，最大限度保护集资参与群众的合法利益。 |
贵公网安备 52010302001891号
国家信息产业部备案：黔ICP备19009883号-1
此站由 城网中国 制作与维护
